今年来市场波动比较大,先是开年后的那一波调整,上证指数直接从3600点回调到2800点。然后市场又涨到3400点,但最近几个月又从3400点回到了3000点,个别行业板块就更惨了。医疗、科技板块连续创下调整新低,甚至回到了三年前的位置。
在这样的行情里,如果你重仓的是这些板块,那肯定很惨。而如果你不想过多承担踩错行业或风格的风险,我觉得不妨选择均衡型基金,做好行业配置,一定程度上降低组合波动,这样优化投资体验。
【自选基金分析5】银华鑫盛灵活配置混合(LOF)A
1、基金经理:从业6年217天,年均回报13.58%(任职时长,年均回报还不错)
2、当前持仓规模:A+C合计58.27亿(还行,并不是非常大,此前几个季度该基金规模一直呈上升趋势,最近一个季度规模略有下降),另外,基金经理总管理规模134亿,还有不少发展空间。
3、近三年收益:116.60%(良好),表现还不错,排名同类靠前。
4、近三年最大回撤:16.69%(表现优秀)回撤收益比较高,主要原因是基金经理持仓非常均衡,风格上相对稳健。
5、最新机构持仓占比:A+C合计占比78.40%(比较多),内部占比0.07%,基金规模总规模58.27亿,机构占比就达到了41.5亿(机构认可度高),基金经理持仓约370多万(这个指标还不错)。
6、经理风格:持仓比较均衡、分散,最新季报显示,前十持仓占比仅29.67%,行业主要集中在金融、周期、消费方面。持仓比较均衡,偏好大盘价值风格,
7、缺点:基金风格持仓均衡、稳健,常年保持的股票仓位不高,70%~80%之间,行情不好的时候,表现得会比较抗跌,但行情好的时候跑的也慢一点。
8、个人观点:该基金是一只持仓相对比较均衡的一只基金,长期业绩表现还不错,回撤、波动小,走势相对平稳,回撤控制能力强,适合风险承受能力相对较弱的小伙伴,不过因为基金经理力求稳健,常年股票仓位不高,短期成长性不足,波动小、涨幅有限,更适合长期持有。
风险提示:以上仅是我个人基金持仓、操作记录、观点,持仓均为高风险行业基金(非推荐),不建议跟风无脑买入,做好止盈计划,投基有风险,买入需谨慎!
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